Atividades não permitidas

1. Como ler esta lista

Ao abrir uma conta, o cliente declara a atividade que exerce. Processar pagamentos de atividade diversa da declarada é, por si só, uma violação dos Termos de Uso.

A lista abaixo não é exaustiva. A Velfy pode recusar ou encerrar qualquer relacionamento cujo risco entenda incompatível com a sua operação, com a de suas instituições parceiras ou com a Política de KYC e PLD-FT, ainda que a atividade não esteja expressamente listada.

2. Atividades ilícitas e violação de direitos

qualquer atividade que constitua crime ou contravenção no Brasil;
lavagem de dinheiro, ocultação de bens e financiamento ao terrorismo;
tráfico de pessoas, exploração sexual e trabalho análogo ao de escravo;
produtos falsificados, pirateados ou que violem marca, patente ou direito autoral;
armas, munições, explosivos, seus componentes e acessórios;
venda de animais silvestres, produtos de fauna e flora protegidas ou de origem ilegal;
documentos, diplomas, certificados, laudos e carteiras profissionais falsos;
bens de origem furtada, roubada ou de procedência não comprovada;
pessoas ou entidades constantes de listas de sanções nacionais ou internacionais.

3. Saúde, medicamentos e substâncias

drogas ilícitas, precursores químicos e parafernália associada;
medicamentos sujeitos a controle especial ou vendidos sem prescrição válida;
medicamentos, cosméticos e suplementos sem registro na ANVISA;
produtos com promessa de cura, emagrecimento garantido ou resultado terapêutico não comprovado;
produtos fumígenos, cigarros eletrônicos e refis, quando a comercialização for vedada;
anabolizantes e substâncias de uso restrito.

4. Serviços financeiros e afins

concessão de empréstimo, financiamento, factoring e antecipação de recebíveis sem autorização;
câmbio, remessa internacional e transferência de valores sem autorização;
cobrança de dívidas de terceiros e recuperação de crédito;
marketing multinível, esquemas de pirâmide e programas de renda por indicação;
programas de investimento com promessa de rentabilidade, sinais de trade e gestão de carteira sem registro;
venda ou intermediação de precatórios, consórcios e títulos de capitalização não autorizados;
emissão de cartões, contas ou carteiras digitais em nome de terceiros.

5. Apostas, sorteios e criptoativos

jogos de azar, cassinos e apostas de qualquer natureza sem a autorização exigida em lei;
rifas, sorteios e promoções comerciais sem a devida autorização;
fantasy games e competições com premiação em dinheiro sem enquadramento legal;
compra, venda, custódia e intermediação de criptoativos, salvo acordo específico e prévio com a Velfy;
mineração, staking e captação de recursos em ativos virtuais.

6. Conteúdo adulto e serviços sexuais

qualquer material que envolva menores de idade — situação que gera comunicação imediata às autoridades;
serviços de acompanhantes, agenciamento e intermediação de encontros pagos;
conteúdo pornográfico, plataformas de assinatura adulta e webcam;
conteúdo com violência não consentida, zoofilia ou apologia a crime.

7. Digital, dados e segurança

venda de dados pessoais, bases de contatos e listas de e-mail ou telefone;
malware, ferramentas de invasão, exploração de vulnerabilidades e serviços de ataque;
contas, seguidores, curtidas, avaliações e engajamento artificial em qualquer plataforma;
chaves, licenças e credenciais de software obtidas de forma irregular;
serviços de anonimização destinados a burlar controles legais;
plataformas de streaming ou IPTV sem licenciamento do conteúdo.

8. Modelos de venda vedados

cobrança recorrente sem consentimento claro e sem cancelamento acessível;
venda de produto ou serviço que o cliente não tem condições de entregar;
pré-venda com prazo de entrega indeterminado ou incompatível com a operação;
processamento de vendas de terceiros na conta do cliente, sem contrato de marketplace;
uso da conta apenas para receber e repassar valores, sem entrega de produto ou serviço;
telemarketing ativo com cobrança automática e prática comercial abusiva.

9. Segmentos aceitos apenas mediante análise

Alguns segmentos não são proibidos, mas exigem análise prévia, documentação adicional e podem ficar sujeitos a limites, reserva de segurança ou prazo de repasse diferenciado:

infoprodutos, mentorias e cursos com ticket elevado;
viagens, passagens e pacotes com entrega futura;
eventos com venda antecipada de ingressos;
doações, financiamento coletivo e arrecadação para terceiros;
entidades religiosas e organizações sem fins lucrativos;
marketplaces e plataformas que repassam valores a vendedores;
assinaturas de renovação automática.

10. O que acontece se for detectado

Identificada atividade não permitida, a Velfy pode, isolada ou cumulativamente e a qualquer tempo:

recusar o cadastro ou encerrar a conta;
suspender o processamento de novas cobranças;
reter cautelarmente valores para fazer frente a estornos, chargebacks e contestações;
estornar transações já processadas;
comunicar as autoridades competentes, quando cabível.

As medidas seguem os Termos de Uso e a Política de KYC e PLD-FT. Em casos de suspeita de crime, a comunicação às autoridades é feita sem aviso prévio, conforme exige a legislação.

11. Dúvidas sobre o seu segmento

Se você não tem certeza se a sua atividade é aceita, pergunte antes de integrar. Escreva para contato@velfy.com.br descrevendo o produto, o modelo de entrega e o ticket médio — a análise prévia evita retrabalho de integração e retenção de valores depois.